揭秘金融审计核心武器利用大数据-【新闻】

发布时间：2021-05-28 18:26:18 阅读：次来源：竹席厂家

揭秘金融审计“核心武器”：利用大数据

如何能从海量数据中发现违法违纪线索？如何避免金融机构再犯同样的错误？审计人员的法宝都有哪些？

在金融圈奋斗的，在人们的印象中，似乎智商都低不了，要从他们递上来的数字里找寻到不合规的地方，还真不是一件容易的事。审计署金融审计司司长吕劲松说，他们审计的时候，不仅得防着老骗局，还得研究新骗术。

吕劲松：传统的经济犯罪依然多发，特别一些银行的基层分支机构与外部人员内外联手，骗取银行贷款，进行一些涉足寻租的案件。这几年我们金融审计，一个是信贷资金的发放，另一个是债券交易，资金交易等等新型业务发展很快，风险控制，内部管理可能跟不上，这里可能会存在比较大的漏洞。

玩数字的人骗术再新，也让人有相互抄袭的嫌疑。审计发现3家金融企业的分支机构均存在违规发放贷款、虚列支出、公款私存、多计支出、少计收入、使用虚假发票报销费用等等问题。吕劲松说，普通百姓看着永远不重复的数据，在他们哪里，却能找到同一骗术的共同标志。

吕劲松：一些金融机构的主管人员或者一些中介机构、个人与金融机构主管人员联手，利用金融机构工作人员掌握的金融资源分配的权力，这些人非法介入信贷经费的发放，一些专项融资的安排，一些其他的信托等等融资方式，这些违法犯罪行为和一些严重违纪行为呈现多发的趋势。

老百姓忍不住好奇，那看得人眼花缭乱的数据、票证放在一起，怎么就能找到违法违规的线索？吕劲松回答：审计人员也没有火眼金睛，但他们就是能够依靠数据找到那些有问题的数字，以及数字背后有问题的人。

吕劲松：通过进行分析以后发现，他卖出的价格明显低于市场的公共价格，到底卖给谁了，我们就会跟踪。可能锁定几十家购买了这些债券的企业，看他的注册资本、股东情况，发现相当一部分购买债券的企业的注册资金很少，可能五十万不到一百万，看纳税情况等等通过其他一些证据证明他没有其他经济行为，完全是为了买卖债券设立的。我们就会把他锁定为我们的重点，就会跟踪他的资金流向，他的利益输送，从哪些机构获取来的，资金又到哪里去了，就会从这方面进行跟踪，所以现在金融审计，最核心最有效的手段，就是要利用大数据。