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揭秘金融审计核心武器利用大数据-【新闻】

发布时间:2021-05-28 18:26:18 阅读: 来源:竹席厂家

揭秘金融审计“核心武器”:利用大数据

如何能从海量数据中发现违法违纪线索?如何避免金融机构再犯同样的错误?审计人员的法宝都有哪些?

在金融圈奋斗的,在人们的印象中,似乎智商都低不了,要从他们递上来的数字里找寻到不合规的地方,还真不是一件容易的事。审计署金融审计司司长吕劲松说,他们审计的时候,不仅得防着老骗局,还得研究新骗术。

吕劲松:传统的经济犯罪依然多发,特别一些银行的基层分支机构与外部人员内外联手,骗取银行贷款,进行一些涉足寻租的案件。这几年我们金融审计,一个是信贷资金的发放,另一个是债券交易,资金交易等等新型业务发展很快,风险控制,内部管理可能跟不上,这里可能会存在比较大的漏洞。

玩数字的人骗术再新,也让人有相互抄袭的嫌疑。审计发现3家金融企业的分支机构均存在违规发放贷款、虚列支出、公款私存、多计支出、少计收入、使用虚假发票报销费用等等问题。吕劲松说,普通百姓看着永远不重复的数据,在他们哪里,却能找到同一骗术的共同标志。

吕劲松:一些金融机构的主管人员或者一些中介机构、个人与金融机构主管人员联手,利用金融机构工作人员掌握的金融资源分配的权力,这些人非法介入信贷经费的发放,一些专项融资的安排,一些其他的信托等等融资方式,这些违法犯罪行为和一些严重违纪行为呈现多发的趋势。

老百姓忍不住好奇,那看得人眼花缭乱的数据、票证放在一起,怎么就能找到违法违规的线索?吕劲松回答:审计人员也没有火眼金睛,但他们就是能够依靠数据找到那些有问题的数字,以及数字背后有问题的人。

吕劲松:通过进行分析以后发现,他卖出的价格明显低于市场的公共价格,到底卖给谁了,我们就会跟踪。可能锁定几十家购买了这些债券的企业,看他的注册资本、股东情况,发现相当一部分购买债券的企业的注册资金很少,可能五十万不到一百万,看纳税情况等等通过其他一些证据证明他没有其他经济行为,完全是为了买卖债券设立的。我们就会把他锁定为我们的重点,就会跟踪他的资金流向,他的利益输送,从哪些机构获取来的,资金又到哪里去了,就会从这方面进行跟踪,所以现在金融审计,最核心最有效的手段,就是要利用大数据。

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